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美股监管机构有哪些,为什么要了解监管机构呢?

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基本了解美股交易规则之后,我们就需要了解美国监管机构以及如何开户。在美国市场投资,为什么要了解监管机构呢?第一点,认识监管机构以后才能帮你看懂公司要闻与财经新闻。第二点,对监管机构有所了解,可以对美国的监管体系有更深的理解,这些都是投资开始前的重要一环,有了这些知识储备,我们才能开启账户“真刀真枪”的投资美股

一.认识证券监管机构

1.美国证监会

开户后的第一课,就是要认识美国证监会,英文简称是SEC。1934年之前,美国的资本市场乱象频生,内幕交易、操纵股市、压榨散户、财务造假屡屡发生。为了杜绝欺诈,拯救普通投资者。美国联邦政府制定《1934年证券交易法》,从此成立了美国证监会。美国证监会网址是:http://www.sec.gov/。美股投资者找年报,找公告,找招股说明书,找法律政策文件,都在这个网站上。信息齐全,别类清晰,是美股投资者离不开的好网站。

2.美国金融业监管局

投资者需要认识的“常识性”监管机构,除了最顶端、最知名的美国证监会外,还有美国金融业监管局和财务会计准则委员会,这两个部门在新闻上出现的频率很高。

美国金融业监管局,简称FINRA。它类似于中国的证券业协会,是美国证券场外市场的自律监管组织,美国金融业监管局成立的目的,是保护所有在美国投资的个人,不论投资何种金融产品,从贷款买房到投资公司,都能得到应有的权利保护和利益保障,它的职能包括注册和教育相关从业者,制定与执行相应的法规政策,以及投资者教育。

3.财务会计准则委员会

再来说说财务会计准则委员会,简称FASB,它其实不能算一个严格意义的“监管部门”,它是美国制定财务会计和报告准则的指定私营机构。它所制定的会计规则,便是无人不知无人不晓、使用时间极长、历经磨难的US-GAAP(美国一般公认会计原则)。

通过反省世通公司案、安然案等大型金融诈骗案例,目前美国的US-GAAP会计准则可以说是世界上仅有的几部完备、漏洞少、易监管的会计准则。

FASB官网是公司财务研究者不可或缺的研究工具,可以从其中学到不少的财务知识,对识别企业财务的真伪,了解企业财务的健康状况颇有帮助。

了解完监管机构,就到了开户环节,其实目前有两个比较方便的渠道可供大陆投资者投资美股:第一个就是选择一家美国本土券商开户,第二种是选择一家港股券商开户,我们就来详细说说这户该怎么开。我们首先谈美国本土券商。

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