美股券商深度对比,选择券商最重要的因素

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作为一名大陆居民,我觉得选择券商必须要重点考虑以下的一些因素:

资金安全方面

佣金方面

中文版本&&中文客服

是否支持融资融劵、盘前盘后交易

是否为FINRA & SIPC会员(假如券商挪用客户资金并破产,SPIC最多赔25万美元;假如券商借用你的股票去做空,并破产,SPIC最多可以赔50万美金)

我根据身边朋友推荐以及自己筛选调研选择了四家券商来分析对比,也方便新手选择自己的开户券商。读完本文需要10分钟。

(1)、史考特证券(Scottrade)

一家美国私人证券交易商,公司成立于1980年,目前在全美有五百多家分支机构,也是少数设有华人客户服务部的美国本土券商,Scottrade 特别重视华人市场的拓展,建立了简体繁体的中文网站,还提供全天24小时的中文客户服务;2016年底由于创始人健康问题,史考特被TD Ameritrade母公司收购,未来两家公司将重组为更大的券商。

优点:

美国最大劵商之一,美国300以上的分行,498家以上的分支机构;

有中文网站且同时有全天24小时的华语服务(周日休息),有专门针对中国大陆、台湾、香港的中文客服;

史考特证券的交易费比较低,每笔股票交易收$7,期权交易为$7+$0.7 /份合约。开户的最低资金限制只有$2500,对闲置账户也不额外收费;

即时报价交易系统,以协助任何投资策略,支持盘前盘后交易以及融资融券;

有非常多的中文视频教程,包含史考特使用以及一些基础的金融知识;

FINRA & SIPC会员,如果史考特破产,证券账户将可以受到证券投资人保护公司SIPC最高达50万美元的保护。(假如券商挪用客户资金并破产,SPIC最多赔25万美元;假如券商借用你的股票去做空,并破产,SPIC最多可以赔50万美金)

缺点:

史考特证券对交易品种和交易类型有一些限制,如不能交易美国以外的市场,融资利率相对于IB等面向专业投资者的交易商也比较高;

首次需要2500美金以上;

个人点评:史考特证券有非常完善的中文客服服务,以及相对低廉的佣金等优点,但是高昂的融资成本以及单一的美国市场也带来了非常大的限制,所以史考特更适合投资新手以及普通投资者。

(2)、盈透证券(Interactive Brokers)

盈透证券Interactive Brokers,简称IB,Thomas Peterffy于1977年创建,2007年5月在纳斯达克上市,代码IBKR。可接入全球100多个交易所及市场中心,来自140多个国家的个人及机构、基金客户等,在单个账户里、单个屏幕上无缝地交易23个国家100多个市场中心的股票、期货、期权、债券、外汇、现货金银,以及指数基金ETF、CFD等金融产品。每天成交笔数达到58.2万笔,超过其他美国同行。每天交易2.5亿股股票,100万手期权和40万手期货,处理着全世界14.1%的股票期权交易量。

优点:

美国最大的网上券商、最大的非银行类券商,可以交易全球20多个国家一百多个交易所的股票、期货、外汇、黄金、期货期权、股票期权、国债等金融产品,几乎做到全覆盖;

相对低廉的交易佣金:0.005美刀/股,每笔订单最低1美元起,另外盈透还有一种是阶梯式收费,按照0.0035美金/股起,最低每笔订单0.35美元;

超级低廉的融资利息:0-10万美元是2.16%,10W-100W是1.66%,100W-300W是1.16%,超过300W是0.91%。

中文交易界面;

FINRA & SIPC会员,如果盈透证券破产,证券账户将可以受到证券投资人保护公司SIPC最高达50万美元的保护;(假如券商挪用客户资金并破产,SPIC最多赔25万美元;假如券商借用你的股票去做空,并破产,SPIC最多可以赔50万美金)

提供API和FIX CTCI方案可供用户使用适合自己的技术来构建自己的交易程序、获取市场与图表数据。(敲黑板,程序员注意)(PS:老虎之前用的是API,现在都用FIX CTCI了,请了一位硅谷回来的技术大牛)

缺点:

开户资金需要一万美金以上(25岁以下个人最低开户金额为3000美金),对于总资金量少于10万美金的账户每月有10美金最低佣金,但是可以通过交易佣金减免:比如你这个月交易佣金>10美金,那就减免掉这个月的月活动费;

只有周一到周五(9点到18点)的咨询客服,其余问题只能通过电子邮件方式沟通解决,这点和史考特证券相比差距很大;

我的点评:盈透证券Interactive Brokers 优点非常明显,缺点也很明显,如果作为一个专业炒股的大户或者机构投资者,无疑盈透证券是最好的选择,但是如果对于中国大陆的个人投资者而言,最低开户资金、每月最低佣金,以及不够完善的中文客服都会造成很大的困扰。我建议是如果你计划投入10万美金来玩的话,可以选择盈透证券哈。

(3)、美国第一证劵(Firstrade)

美国本土网络券商Firstrade(美国第一证券,原名:第一理财)跟史考特一样主打网络折价券商,投资者可以使用电脑或各种行动装置连结网际网路投资股票,期权,共同基金,ETFs,债券及其他商品。

优点:

华人创始人,中文界面& 24*7 中文客服;

比史考特证券的交易费比较低一点点,每笔股票交易收$6.9,期权交易为$6.9+$0.7 /份合约。开户的最低资金限制只有$2500,对闲置账户也不额外收费;

有非常多的中文视频教程,包含史考特使用以及一些基础的金融知识;

跟国内股票社区雪球有合作,在雪球App上可以直接开户;

开户没有最低要求;(史考特最低要求是2500美金,IB最低要求是10000美金)

FINRA & SIPC会员,如果破产,证券账户将可以受到证券投资人保护公司SIPC最高达50万美元的保护。

缺点:

相对于史考特和盈透证券而言规模较小;

交易品种和交易类型有一些限制,如不能交易美国以外的市场,融资利率相对于IB等面向专业投资者的交易商也比较高;

点评:开户没有最低要求以及和雪球合作勉强是一个优点吧,规模和客服都没有超越史考特,所以在此不做更多推荐。

(4)、老虎证劵(Tiger Brokers)

一句话总结,老虎是盈透证券的全披露经纪商。老虎证券成立于2014年,是一家专注美股的互联网券商。创始人兼CEO巫天华清华计算机本硕毕业,是前网易有道搜索技术负责人。在产品上线之前,老虎证券已经完成了真格、险峰华兴、王兴等知名机构和投资人上亿元融资。上线两个月后,又获得了小米的亿元A轮投资。

依托互联网优势,老虎证券提供覆盖美股、港股、A股(沪港通)的证券业务,通过老虎证券自主研发的移动和电脑客户端软件——老虎股票,用1个账户、1笔钱玩转全球资本市场,并享受超低佣金的交易服务

优点:

创始人以及团队是中国人且是本土团队,更懂一些中国用户的习惯;

覆盖美股、港股、A股(沪港通)的证券业务;

有比较齐全的中文视频教程;

账户系统可以绑定盈透证券,采用盈透的结算通道;

开户流程非常简便,几分钟之内可以注册成功;

提供实时行情系统,支持盘前盘后交易以及融资融券;

缺点:

一个年轻的创业公司,非FINRA & SIPC会员,但是由于老虎是盈透证券的全披露经纪商,所以本质上用户是注册到了盈透证券,仍然受SPIC保护;

首次最低入金金额为三千美金或以上;

美股佣金太贵:$0.01/股(USD),港股佣金0.08%(HKD);

看完以上几个券商的对比,我相信大家自己能够作出选择。美股风险更大,投资需谨慎。

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