ETF是什么,ETF有何优势?

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ETF是什么?

ETF是指获得证监会认可又能在交易所买卖的基金,由发行人根据投资目标及策略而投资一篮子的证券组合。交易所于1999年推出首只ETC后,至今有近百只以供投资者选择。ETF种类多元化,涉及不同资产类别如股票、债券、货币、黄金,地域、行业及投资策略。

ETF通常透过跟从、模拟或对认指数等形式作为投资目标,例如盈富基金(2800)紧贴港股恒生指数表现之投资回报,华夏沪深300指数(3188)紧贴中国股市中沪深300指数表现的投资回报,价值黄金(3081)则提供与伦敦金银市场协会(LBMA)黄金价极近的回报。现在市场上可透过港交所进行交易的ETF有超过一百款,可到此参阅详细名单。


ETF有何优势?

ETF深受投资者欢迎,主要因为以下因素:

透明度高 每只ETF均有由管理人营运的专设网站提供基準及成分股、ETF资产净值等资讯。
投资额低 一般基金至少要投资数万才能入场,但ETF相对较低,如价值黄金(3081)一手为100股,以收市价29.45元计算后,入场费(不计手续费)只需2,945元。
流量大 每个ETF设有市场庄家以确保市场流通量及提供报价,以便投资者即时买卖。
分散风险 与股票不同,ETF主要追蹤一篮子项目,风险较买入单一股票为低。
买卖方便 ETF于一个交易所便能交易,容易操控。

ETF收取甚么费用?

ETF的收费较非上市的基金为低,毋须缴付认购费及赎回费,只需像股票买卖一样,缴付经纪费用及交易徵费。不过由于ETF本身由于有基金经理管理,故要收取管理费及其他行政费,组合愈複杂收费愈高。有关收费一般已经反映在ETF中的资产净值,毋须再额外收取,投资者可向基金公司查询收费。


买入ETF前注意事项

每只ETF均设有不同的投资目的及收费方式,投资者买入时必须做好资料搜集,留意发行人的销售文件,明白有关ETF的策略、目标及需要承担的费用。买入ETF后,要定期留意有关通告及财务报表,以便知道基金的最新动向,并同时记得留意以下风险:

追蹤误差 ETF的交易费用或资产改变有机会影响表现,与追蹤指数出现差异。
外汇风险 不少ETF以外币计价,投资者要小心外汇贬值影响资产价值。
市场因素 由于ETF务求追蹤指数或行业的表现,一旦出现跌市,ETF难以倖免于难,投资者要确保自己拥有承受风险的能力。

 

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