价值投资不适合小资金量的投资者?这样的说法对吗?

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不止一人跟我说过,“你说的价值投资很好,也比较省心,但我现在资金量还比较小,等我赚到多少多少后也做价值投资。”这是没什么道理的,满满的都是侥幸情绪和“赌一次”的冲动。

还有人跟我算账,“我现在50万,价投每年赚10%才5万,太少了;等我炒到500万,再去价值投资每年赚10%是50万,就好多了。”可是,聪明的朋友你们为什么不仔细计算一下50炒到500的道路上,有多大的概率会让这50归零呢。还有,就好像自己皈依价值投资就能每年赚10%似的,哪有这么容易了?

事实是,如果一个投资者觉得资金量太小并不适合价值投资,更应该是这件事的正常范围不匹配其野心,那他是不适合股市投资的。所以,这部分投资者最好的做法是离开市场而不是进入一个赌场。

很多人亏钱之后自嘲为“散户”和“韭菜”,并且宽慰道“韭菜”就是注定被割的。有“韭菜”之心的才是“韭菜”,倒与资金量并不相关。谁又不是从小资金量开始的呢?自一开始就做正确的事,几年之间就看到质变了。反倒是要把资金量炒到某个量级再开始价值投资的人,多年原地踏步甚至本金多有折损。

那么,资金量比较小的投资者应该如何投资股市呢,我们做两个计算。

第一个计算,每月定投3000,按照不同的假设月收益率计算20年终值。

每月定投3000元,月收益率0.8%、1.2%、1.5%、2%,20年后资产终值分别为218万、417万、703万、1757万。

第二个计算,初始投资一百万,按照不容的假设年化收益率计算20年终值。

100万资金,年化收益分别为10%、15%、20%,20年后的资产终值分别为672万、1636万、3833万。

定投月收益率0.8%、一百万投资年化收益10%的假设,算是比较中肯的。长时间下来,虽也有不错的收益但这收益并没有达到“改变命运”、“转换阶级”的程度。如何才能达到更高程度呢,稳健的价值投资加上“上升的工作”算是最好的方式。

这也是我为什么说价值投资最适合小资金量的投资者。这部分投资者最大的亏损不是本金,而是进入股市后“炒来炒去”耽误本职工作,并在心理上否定劳动。继续学习,并在工作上努力,投资价值更高。

有人说“经济学可以指导生活”,价值投资亦如是。如果进入股市之后,在生活和工作上多有影响,那一定是进入的方式是错误的。曾见过一个人怒而辞职,因为股市上午冲高回落,而冲高的时候他在开会没看到没操作,算下来认为这一下子就亏了一个月工资。其实,我们知道就算他上午看了冲高过程也不一定会在高点卖出的,他认为的必然性在真实经历的时候其实是概率性的。牛市辞职,埋单的季节来的很快。

 

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